厦门农村商业银行股份有限公司重大关联交易报告

根据《银行保险机构关联交易管理办法》要求，现将本行重大关联交易情况报告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

2023年6月16日经本行董事会审议通过，同意融泽（厦门）石化有限公司向我行申请敞口授信额度2,975 万元。因融泽（厦门）石化有限公司在我行办理的以厦门农商金融控股集团有限公司股权质押融资的授信额度已被纳入厦门农商金融控股集团有限公司集团统一授信，且厦门农商金融控股集团有限公司为我行关联方。根据《厦门农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》和《厦门农村商业银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会议事规则》，本笔交易发生后，我行与该关联方的交易余额占我行2023年1季度末资本净额5%以上，属于重大关联交易，已按照《厦门农商银行关联交易管理办法（2022年修订）》文件要求完成审核审批。

二、交易对手情况

关联法人名称：融泽（厦门）石化有限公司

经济性质/类型：民企

法定代表人：何丹丹

注册地：福建省厦门市

注册资本：人民币10000万元

经营范围：一般项目：化工产品销售（不含许可类化工产品）；初级农产品收购；五金产品零售；五金产品批发；农副产品销售；日用化学产品销售；农副食品加工专用设备销售；机械设备销售；肥料销售；木材收购；木材销售；国内贸易代理；合成材料销售；橡胶制品销售；供应链管理服务；工程塑料及合成树脂销售；农、林、牧、副、渔业专业机械的销售；金属矿石销售；非金属矿及制品销售；有色金属合金销售；稀土功能材料销售；化肥销售；水产品收购；水产品批发；海水养殖和海洋生物资源利用装备销售；高性能有色金属及合金材料销售；畜禽收购；专用化学产品销售（不含危险化学品）；农产品初加工服务（不含植物油脂、大米、面粉加工、粮食收购、籽棉加工）；食用农产品批发；林业产品销售；煤炭及制品销售；非食用盐销售；金属材料销售；食品销售（仅销售预包装食品）。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：农药批发。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。

关联法人名称：厦门农商金融控股集团有限公司

经济性质/类型：民营

法定代表人：徐智艺

注册地：福建省厦门市

注册资本：人民币130083.7408万元

经营范围：对第一产业、第二产业、第三产业的投资（法律、法规另有规定除外）；依法从事对非公开交易的企业股权进行投资以及相关咨询服务；投资管理（法律、法规另有规定除外）；资产管理（法律、法规另有规定除外）；企业管理咨询；投资咨询（法律、法规另有规定除外）；社会经济咨询（不含金融业务咨询）；黄金现货销售；白银现货销售。

与本行关联关系：截至报告日，本行为厦门农商金融控股集团有限公司股东。

三、定价政策

本行与融泽（厦门）石化有限公司的关联交易定价遵守相关法律法规和监管规定，遵守商业原则，按本行业务审批与定价制度履行相应审批手续，以不优于本行对非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

截至报告日，上述厦门农商金融控股集团有限公司系列业务最大一家单户授信（即指灵活金联名卡业务）占本行2023 年1 季度末账面资本净额的6.13%，集团统一敞口授信额度合计占本行2023 年1 季度末账面资本净额的11.15%；单户授信额度（即指灵活金联名卡业务）占监管要求还原不良后的2023 年1 季度末资本净额的6.99%，集团授信额度占按监管要求还原不良后的2023 年1 季度末资本净额的12.71%，单一客户集中度及集团授信集中度均符合监管管控指标要求。

五、董事会决议，风险控制与关联交易管理委员会的意见或决议情况

本次关联交易于2023年6月13日通过董事会关联交易控制委员会审议，并于2023年6月16日经董事会审议通过，13位董事参与表决，均表决同意。

六、独立董事发表意见情况

本次交易在提交董事会审议前已取得了独立董事的书面同意。本次交易属于本行日常经营业务，对本行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响，交易遵循市场化原则，不存在损害本行及本行股东，特别是中小股东利益的情形。

特此报告。

                                                                                       厦门农村商业银行股份有限公司

                                                                                                       2023年6月16日