厦门农村商业银行股份有限公司重大关联交易报告

根据《银行保险机构关联交易管理办法》要求，现将本行重大关联交易情况报告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

2023年6月8日经本行董事会审议通过，同意新增投资厦门建发集团有限公司2023年面向专业投资者公开发行的可续期公司债券（第二期），金额不超过10,000万元。根据《厦门农商银行关联交易管理办法（2022年修订）》和《厦门农村商业银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会议事规则》，厦门建发集团有限公司为我行主要股东厦门建发会展控股有限公司的关联方，且本次申请人申请的债券投资额度及其关联方敞口授信额度及存量债券投资额度总和占本行2022年年末资本净额的5%以上，本次授信属于重大关联交易，已按照《厦门农商银行关联交易管理办法（2022年修订）》文件要求完成审核审批。

二、交易对手情况

关联法人名称：厦门建发集团有限公司

经济性质/类型：国企

法定代表人：黄文洲

注册地：福建省厦门市

注册资本：人民币675000万元

经营范围：根据国有资产监督管理部门的授权,运营、管理授权范围内的国有资本;对第一产业、第二产业、第三产业的投资（法律、法规另有规定除外）;房地产开发经营;其他未列明信息技术服务业（不含需经许可审批的项目）;黄金现货销售;白银现货销售;其他未列明批发业（不含需经许可审批的经营项目）;其他未列明零售业（不含需经许可审批的项目）。

与本行关联关系：截至报告日，厦门建发集团有限公司为我行主要股东厦门建发会展控股有限公司的关联方。

三、定价政策

本行与厦门建发集团有限公司的关联交易定价遵守相关法律法规和监管规定，遵守商业原则，按本行业务审批与定价制度履行相应审批手续，以不优于本行对非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

截至报告日，厦门建发集团有限公司集团（关联）客户统一敞口授信额度、债券投资额度及担保额度合计64,700万元（剔除保证金质押担保额度10,000万元后），占本行2022年年末账面资本净额的5.05%，占按监管要求还原后的2022年年末资本净额的6%，符合集团客户集中度的监管规定。

五、董事会决议，风险控制与关联交易管理委员会的意见或决议情况

本次关联交易于2023年6月8日通过董事会关联交易控制委员会审议，并于2023年6月8日经董事会审议通过，12位董事参与表决，均表决同意。

六、独立董事发表意见情况

本次交易在提交董事会审议前已取得了独立董事的书面同意。本次交易属于本行日常经营业务，对本行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响，交易遵循市场化原则，不存在损害本行及本行股东，特别是中小股东利益的情形。

特此报告。

                                                                                  厦门农村商业银行股份有限公司

                                                                                                  2023年6月12日