订餐？转账？小心这顿“饭”让你栽大跟头！最近商家圈流行一种新套路，先当你几天“优质客户”，转头就让你帮着“过个账”，殊不知你在不知不觉中成为了电诈洗钱的“工具人”！

典型案例

经营饭馆的李老板最近遭遇了一起消费类诈骗案件。一位“顾客”添加了李老板的微信订购餐食，并要求配送至指定地点。顺利完成第一单后，李老板放松了警惕。第二天，这位“顾客”再次订餐时，称其微信和支付宝均被限额，需要对方提供银行卡号，随后又以“家属抢救急需用钱”为由，请求其帮忙转账。顾客先是将10200元转入其账户，后又请求扣除餐费后将余款转回。李老板出于信任进行转账，结果因涉诈资金流经账户导致银行卡被冻结。不仅钱没赚到，还陷入了麻烦！

套路解析

（一）伪装客户骗取信任：以订餐或购买商品的名义添加商户老板或工作人员微信，并指定将商品送到某小区，营造出一种“本地熟客”的假象，降低对方警惕性。

（二）编造故事博取同情：编造“家人做手术急需用钱”“限额受限”等理由，请求对方帮忙提供银行卡收款，还许好处费，用同情和小利诱惑对方上钩。

（三）出借账户帮忙转账：一旦对方同意并提供银行账户，诈骗分子即可将赃款转入其账户，再要求对方将钱转到指定账户，完成洗钱。

常见消费类诈骗套路

（一）手机/金饰/烟酒/彩票店：通过银行卡、收款码转账，大量采购商品，让商家提供账号或收款转账，由他人代为支付，随后携货离开。

（二）鲜花店：以定制现金花束、现金蛋糕礼盒为由，转账后要求商家将人民币进行配送。

（三）茶室/棋牌室：转账后以打牌需现金为由，让商家取现交给指定人。

反诈指南

1．警惕陌生客户：对于主动添加微信的陌生客户，尤其是提出“代收款”等要求的，要提高警惕，核实对方身份。

2．请勿出借账户：不向陌生“客户”提供银行卡、收款码供他人转账，尤其警惕“代收款给好处”的情况。

3．核实资金来源：对大额、异地或第三方支付的订单保持警惕，确认款项到账且来源合法后再交付商品或服务。

4．谨慎转账汇款：对于任何理由的转账汇款要求，都要再三确认，切勿轻信他人，避免财产损失。

5．及时报警：如遇可疑情况，请立即拨打96110报警，或向派出所咨询。

内容来源|福建农信