厦门农村商业银行股份有限公司重大关联交易报告

根据《银行保险机构关联交易管理办法》要求，现将我行重大关联交易情况报告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

2024年9月13日经我行董事会审议通过，同意给予厦门象屿集团有限公司、厦门建发集团有限公司、厦门国贸集团股份有限公司、厦门港务控股集团有限公司、厦门农投控股集团有限责任公司及其关联企业非授信类重大关联交易额度合计78,498.4万元，期限至2024年底。具体如下表：

以上非授信类重大关联交易已按照关联交易管理相关文件要求完成审核审批。

二、交易对手情况

（一）厦门象屿集团有限公司及其关联方

1.基本情况

厦门象屿集团有限公司（统一社会信用代码：9135020026015919XW），1995年11月28日成立，国有独资企业，法定代表人张水利，注册地厦门，注册资本177,590.83万元人民币，控股股东为厦门市人民政府国有资产监督管理委员会，注册地址为中国（福建）自由贸易试验区厦门片区象屿路81号象屿集团大厦A栋10层01单元，主营业务包括经营管理授权范围内的国有资产、实业投资、房产开发与经营、商贸信息咨询服务、国内货运代理、有色金属合金制造等。

2.关联关系

厦门象屿集团有限公司为我行大股东厦门象屿资产管理运营有限公司的关联方，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

（二）厦门建发集团有限公司及其关联方

1.厦门建发集团有限公司

（1）基本情况

厦门建发集团有限公司（统一社会信用代码：91350200154990617T）系厦门市属国有企业，2000年12月6日成立，注册地厦门，控股股东为厦门市人民政府国有资产监督管理委员会，注册地址为厦门市思明区环岛东路1699号建发国际大厦43楼，法定代表人黄文洲 ，注册资本900,000万元人民币，主营业务包括根据国有资产监督管理部门的授权运营、管理授权范围内的国有资本，产业投资、房地产开发经营等。

（2）关联关系

厦门建发集团有限公司为我行主要股东厦门建发会展控股有限公司的关联方，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

2.厦门建发融资担保有限公司

（1）基本情况

厦门建发融资担保有限公司（统一社会信用代码：9135020076171098XP）成立于2004年7月8日，法定代表人为江桂芝，经济性质为其他有限责任公司，注册地厦门，注册资本为25,000万元人民币，控股股东为厦门建发股份有限公司，企业地址位于中国（福建）自由贸易试验区厦门片区湖里大道22号201-484单元（文创口岸1#），所属行业为其他金融业，主营业务包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等。

（2）关联关系

厦门建发融资担保有限公司为我行主要股东厦门建发会展控股有限公司的关联方，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

（三）厦门国贸集团股份有限公司及其关联方

1. 厦门国贸集团股份有限公司

（1）基本情况

厦门国贸集团股份有限公司（统一社会信用代码：913502001550054395）系厦门国贸控股集团有限公司控股子公司，是一家国有控股上市公司，法定代表人高少镛，注册地厦门，注册资本220,422.7857万元人民币，成立日期1996年12月24日，注册地址厦门市湖里区仙岳路4688号国贸中心2801单元，主营业务包括金属材料销售、金属矿石销售、煤炭及制品销售、非金属矿及制品销售、石油制品销售、成品油批发、国际货物运输代理；国内货物运输代理；普通货物仓储服务等。

（2）关联关系

厦门国贸集团股份有限公司为我行主要股东厦门国贸金融控股有限公司的关联方，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

2.厦门金海峡小额贷款有限公司

（1）基本情况

厦门金海峡小额贷款有限公司（统一社会信用代码：91350200MA2YJWU89N）成立于2017年9月11日，法定代表人为王象红，经济性质为其他有限责任公司，注册地厦门，注册资本为30,000万元人民币，控股股东为厦门国贸资本集团有限公司，企业地址位于中国（福建）自由贸易试验区厦门片区象屿路97号厦门国际航运中心D栋8层05单元X，所属行业为货币金融服务，经营范围为小额贷款服务。

（2）关联关系

厦门金海峡小额贷款有限公司为我行主要股东厦门国贸金融控股有限公司的关联方，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

3.厦门创程资产管理有限公司

（1）基本情况

厦门创程资产管理有限公司（统一社会信用代码：91350203671265763R）成立于2008年3月20日，法定代表人为万金锋，经济性质为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），注册地厦门，注册资本为46,300万元人民币，控股股东是厦门国贸创程融资租赁有限公司，企业地址位于中国（福建）自由贸易试验区厦门片区象屿路93号厦门国际航运中心C栋4层431单元C，主营业务包括资产管理、汽车租赁、建筑工程机械与设备租赁、物业管理、建材批发；五金产品批发；其他机械设备及电子产品批发；五金零售；其他电子产品零售等。

（2）关联关系

厦门创程资产管理有限公司为我行主要股东厦门国贸金融控股有限公司的关联方，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

（四）厦门港务控股集团有限公司及其关联方

1.厦门港务控股集团有限公司

（1）基本情况

厦门港务控股集团有限公司（统一社会信用代码：9135020026013542XA）是厦门市直管国有企业，控股股东为福建省港口集团有限责任公司，法定代表人蔡立群 ，注册地厦门，注册资本310,000万元人民币，成立日期1997年11月4日，注册地址厦门市湖里区东港北路31号港务大厦25楼，主营业务包括经营、管理授权范围内的国有资产，对涉及港口、码头、物流、信息、房地产、酒店、物业、旅游、贸易、水产品加工等产业或行业的企业进行投资等。

（2）关联关系

厦门港务控股集团有限公司为我行主要股东，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

2.厦门港务服务有限公司

（1）基本情况

厦门港务服务有限公司（统一社会信用代码：913502007054879205）成立于2001年11月5日，法定代表人为林毓群，经济性质为其他有限责任公司，注册地厦门，注册资本为375万元人民币，企业地址位于厦门市湖里区东渡路123号，所属行业为装卸搬运和仓储业，控股股东厦门港务控股集团有限公司，主营业务包括保税仓库经营、餐饮服务、物业管理、业务培训、单位后勤管理服务、船舶港口服务等。

（2）关联关系

厦门港务服务有限公司为我行主要股东厦门港务控股集团有限公司关联方，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

3.厦门港城物业服务有限公司

（1）基本情况

厦门港城物业服务有限公司（统一社会信用代码：91350206562804553B）成立于2010年10年8日，法定代表人为闫彩军，经济性质为其他有限责任公司，注册地厦门，注册资本为100万元人民币，企业地址位于中国（福建）自由贸易试验区厦门片区东港北路31号9楼903-2单元，控股股东厦门港务置业有限公司，主营业务包括物业管理、物业服务评估、停车场服务、非居住房地产租赁、餐饮服务等。

（2）关联关系

厦门港城物业服务有限公司为我行主要股东厦门港务控股集团有限公司关联方，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

（五）厦门农投控股集团有限责任公司及其关联方

（1）基本情况

厦门农投控股集团有限责任公司（统一社会信用代码：91350200664701045W）成立于2007年7月5日，法定代表人为徐智艺，注册地厦门，注册资本为130,083.7408万元人民币，企业类型为有限责任公司（自然人投资或控股），企业地址位于中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税区）象屿路97号厦门国际航运中心D栋8层05单元X，主营业务包括自有资金投资、资产管理服务、融资咨询服务、金银制品销售等。

（2）关联关系

我行于2022年9月将厦门农投控股集团有限责任公司纳入关联方管理，截至2024年6月末，我行与该关联方的授信额度占我行2024年6月末资本净额5%以上，因此非授信类关联交易也属于重大关联交易。

三、定价政策

以上2024年下半年非授信类重大关联交易属于正常经营范围内的常规业务。我行实际发生关联交易时按照等价有偿、公允市值的原则定价，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害我行及中小股东利益的情况。

四、关联交易金额及相应比例

2024年下半年我行与厦门象屿集团有限公司、厦门建发集团有限公司、厦门国贸集团股份有限公司、厦门港务控股集团有限公司、厦门农投控股集团有限责任公司及其关联企业非授信类重大关联交易额度合计78,498.4万元。

五、董事会决议、关联交易控制委员会的意见或决议情况

本次关联交易于2024年9月11日通过董事会关联交易控制委员会审议，并于2024年9月13日经董事会审议通过，9位董事表决同意，5位董事关联回避不予表决。

六、独立董事发表意见情况

本次交易在提交董事会审议前已取得了独立董事的书面同意。本次交易属于我行日常经营业务，对我行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响，交易遵循市场化原则，不存在损害我行及我行股东，特别是中小股东利益的情形。

特此报告。

                                                                                   厦门农村商业银行股份有限公司

                                                                                                  2024年9月20日

流程附件：

20240913：2024年下半年非授信类重大关联交易预计额度重大关联交易披露-官网.doc