厦门农村商业银行股份有限公司重大关联交易报告
根据《银行保险机构关联交易管理办法》要求，现将我行重大关联交易情况报告如下：
一、关联交易概述及交易标的情况
2024年8月14日经我行董事会审议通过，同意对天下达融资租赁（厦门）有限公司、厦门创程资产管理有限公司流动资金贷款利率做变更，由“4.3%/年”调整为“3.8%/年”；厦门国贸创程融资租赁有限公司流动资金贷款利率由“4.5%/年”调整为“3.8%/年”。因天下达融资租赁（厦门）有限公司、厦门创程资产管理有限公司、厦门国贸创程融资租赁有限公司为厦门国贸资本集团有限公司下属子公司，而厦门国贸资本集团有限公司为我行主要股东厦门国贸金融控股有限公司的关联方。本笔交易发生后，我行与该关联方的交易余额占我行2024年6月末资本净额5%以上，属于重大关联交易，已按照《厦门农商银行关联交易管理办法（2024年修订）》文件要求完成审核审批。
二、交易对手情况
1.关联法人名称：天下达融资租赁（厦门）有限公司
经济性质/类型：有限责任公司（国有控股）
法定代表人：王象红
注册地：福建省厦门市
注册资本：人民币30000万元
经营范围：融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保、经审批部门批准的其他融资租赁业务；兼营与主营业务有关的商业保理业务；其他未列明商务服务业（不含需经许可审批的项目）；汽车租赁（不含营运）。
与我行关联关系：天下达融资租赁（厦门）有限公司为厦门国贸资本集团有限公司下属子公司，而厦门国贸资本集团有限公司为我行主要股东厦门国贸金融控股有限公司的关联方。
2.关联法人名称：厦门创程资产管理有限公司
经济性质/类型：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）
法定代表人：万金锋
注册地：福建省厦门市
注册资本：人民币46300万元
经营范围：资产管理（法律、法规另有规定除外）；汽车租赁（不含营运）；建筑工程机械与设备租赁；其他未列明的机械与设备租赁（不含需经许可审批的项目）；物业管理；房地产中介服务（不含评估）；建材批发；五金产品批发；其他机械设备及电子产品批发；五金零售；其他电子产品零售。
与我行关联关系：厦门创程资产管理有限公司为厦门国贸资本集团有限公司下属子公司，而厦门国贸资本集团有限公司为我行主要股东厦门国贸金融控股有限公司的关联方。
3.关联法人名称：厦门国贸创程融资租赁有限公司
经济性质/类型：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）
法定代表人：万金锋
注册地：福建省厦门市
注册资本：人民币70000万元
经营范围：融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保、经审批部门批准的其他融资租赁业务；从事保险兼业代理业务；兼营与主营业务有关的商业保理业务；其他机械设备及电子产品批发；其他未列明零售业（不含需经许可审批的项目）；黄金现货销售；珠宝首饰零售；经营各类商品和技术的进出口（不另附进出口商品目录），但国家限定公司经营或禁止进出口的商品及技术除外；第二类医疗器械批发；第二类医疗器械零售；第三类医疗器械批发；第三类医疗器械零售；第一类医疗器械批发；信息技术咨询服务；计算机、软件及辅助设备批发；计算机、软件及辅助设备零售；信息系统集成服务；五金产品批发；电气设备批发；其他未列明批发业（不含需经许可审批的经营项目）；化妆品及卫生用品零售；其他化工产品批发（不含危险化学品和监控化学品）；其他电子产品零售。
与我行关联关系：厦门国贸创程融资租赁有限公司为厦门国贸资本集团有限公司下属子公司，而厦门国贸资本集团有限公司为我行主要股东厦门国贸金融控股有限公司的关联方。
三、定价政策
我行与天下达融资租赁（厦门）有限公司、厦门创程资产管理有限公司、厦门国贸创程融资租赁有限公司的关联交易定价遵守相关法律法规和监管规定，遵守商业原则，按我行业务审批与定价制度履行相应审批手续，以不优于我行对非关联方同类交易的条件进行。
四、关联交易金额及相应比例
截止报告日，厦门国贸控股集团有限公司集团（关联）客户统一敞口授信额度及债券投资额度合计136,000万元，占本行2024年6月末账面资本净额的11%，占按监管要求还原后的2024年6月末资本净额的12.01%，符合集团客户集中度的监管规定。
五、董事会决议、关联交易控制委员会的意见或决议情况
本次关联交易于2024年8月9日通过董事会关联交易控制委员会审议，并于2024年8月14日经董事会审议通过，13位董事参与表决，均表决同意,1位董事关联回避不予表决。
六、独立董事发表意见情况
本次交易在提交董事会审议前已取得了独立董事的书面同意。本次交易属于我行日常经营业务，对我行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响，交易遵循市场化原则，不存在损害我行及我行股东，特别是中小股东利益的情形。
特此报告。
厦门农村商业银行股份有限公司
2024年8月20日
流程附件：