厦门农村商业银行股份有限公司重大关联交易报告

根据《银行保险机构关联交易管理办法》要求，现将我行重大关联交易情况报告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

2023年10月23日经我行董事会审议通过，给予福建天泽建材有限公司敞口授信额度3,155万元。根据《厦门农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》和《厦门农村商业银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会议事规则》，本笔交易发生后，我行与该关联方的交易余额占我行2023年2季度末资本净额5%以上，属于重大关联交易，已按照《厦门农商银行关联交易管理办法（2023年修订）》文件要求完成审核审批。

二、交易对手情况

关联法人名称：福建天泽建材有限公司

经济性质/类型：有限责任公司（自然人投资或控股）

法定代表人：冯德辉

注册地：福建省厦门市

注册资本：人民币2000万元

经营范围：建材批发。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

与我行关联关系：截至报告日，因福建天泽建材有限公司在我行办理的以厦门农投控股集团有限责任公司股权质押融资的授信额度已被纳入厦门农投控股集团有限责任公司集团统一授信，且厦门农投控股集团有限责任公司为我行关联方。

三、定价政策

我行与福建天泽建材有限公司的关联交易定价遵守相关法律法规和监管规定，遵守商业原则，按我行业务审批与定价制度履行相应审批手续，以不优于我行对非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

截止报告日，厦门农投控股集团有限责任公司系列业务最大一家单户授信（即指灵活金联名卡业务）占本行2023年2季度末账面资本净额的5.09%，集团统一敞口授信额度合计占本行2023年2季度末账面资本净额的9.47%；单户授信额度（即指灵活金联名卡业务）占监管要求还原不良后的2023年2季度末资本净额的5.75%，集团授信额度占按监管要求还原不良后的2023年2季度末资本净额的10.68%，单一客户集中度及集团授信集中度均符合监管管控指标要求。

五、董事会决议、关联交易控制委员会的意见或决议情况

本次关联交易于2023年10月18日通过董事会关联交易控制委员会审议，并于2023年10月23日经董事会审议通过，12位董事参与表决，均表决同意。

六、独立董事发表意见情况

本次交易在提交董事会审议前已取得了独立董事的书面同意。本次交易属于我行日常经营业务，对我行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响，交易遵循市场化原则，不存在损害我行及我行股东，特别是中小股东利益的情形。

特此报告。

                                                                                              厦门农村商业银行股份有限公司

                                                                                                           2023年10月27日