厦门农村商业银行股份有限公司重大关联交易报告

根据《银行保险机构关联交易管理办法》要求，现将我行重大关联交易情况报告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

2023年8月18日经我行董事会审议通过，给予投资中期票据“厦门国贸集团股份有限公司2023年度第一期中期票据”限额人民币6000万元。根据《厦门农商银行关联交易管理办法（2023年修订）》和《厦门农村商业银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会议事规则》，厦门国贸集团股份有限公司为我行主要股东厦门国贸金融控股有限公司的关联方，且其本次申请人申请的敞口授信及其关联方敞口授信额度及债券投资额度总和占我行2023年6月末资本净额5%以上，属于重大关联交易，已按照《厦门农商银行关联交易管理办法（2023年修订）》文件要求完成审核审批。

二、交易对手情况

关联法人名称：厦门国贸集团股份有限公司

经济性质/类型：其他股份有限公司（上市）

法定代表人：高少镛

注册地：福建省厦门市

注册资本：人民币220098.2757万元

经营范围：一般项目:金属材料销售;金属矿石销售;高性能有色金属及合金材料销售;高品质特种钢铁材料销售;煤炭及制品销售;非金属矿及制品销售;石油制品销售（不含危险化学品）;成品油批发（不含危险化学品）;针纺织品及原料销售;食用农产品批发;橡胶制品销售;谷物销售;豆及薯类销售;饲料原料销售;食品销售（仅销售预包装食品）;化工产品销售（不含许可类化工产品）;合成材料销售;棉花加工;化肥销售;建筑材料销售;鞋帽批发;服装服饰批发;工艺美术品及收藏品零售（象牙及其制品除外）;珠宝首饰批发;金银制品销售;技术进出口;货物进出口;食品进出口;进出口代理;国际货物运输代理;国内货物运输代理;普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）;粮油仓储服务;贸易经纪;国内贸易代理;供应链管理服务;离岸贸易经营;中草药收购;地产中草药（不含中药饮片）购销;养老服务;通讯设备销售;第二类医疗器械销售;第二类医疗器械租赁;特种设备销售;电气设备修理;仪器仪表修理;通用设备修理;照明器具销售;保健食品（预包装）销售;特殊医学用途配方食品销售;光伏设备及元器件销售;电力电子元器件销售;半导体器件专用设备销售;电池销售;电池零配件销售;自有资金投资的资产管理服务;以自有资金从事投资活动;企业管理咨询。（除依法须经批准的项目外,凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目:第三类医疗器械经营;第三类医疗器械租赁;食品销售;放射卫生技术服务;II、III类射线装置销售;酒类经营。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

与我行关联关系：截至报告日，厦门国贸集团股份有限公司为我行主要股东厦门国贸金融控股有限公司的关联方。

三、定价政策

我行与厦门国贸集团股份有限公司的关联交易定价遵守相关法律法规和监管规定，遵守商业原则，按我行业务审批与定价制度履行相应审批手续，以不优于我行对非关联方同类交易的条件进行。

四、关联交易金额及相应比例

截止报告日，厦门国贸控股集团有限公司集团（关联）客户统一敞口授信额度、债券投资额度合计占本行2023年6月末账面资本净额的10.33%，占按监管要求还原后的2023年6月末资本净额的11.60%，符合集团客户集中度的监管规定。

五、董事会决议、关联交易控制委员会的意见或决议情况

本次关联交易于2023年8月16日通过董事会关联交易控制委员会审议，并于2023年8月18日经董事会审议通过，11位董事参与表决，均表决同意，1名董事关联回避不予表决。

六、独立董事发表意见情况

本次交易在提交董事会审议前已取得了独立董事的书面同意。本次交易属于我行日常经营业务，对我行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响，交易遵循市场化原则，不存在损害我行及我行股东，特别是中小股东利益的情形。

特此报告。

                                                                                 厦门农村商业银行股份有限公司

                                                                                                2023年8月21日