无。

2. 理财产品概况

产品名称

厦门农商银行丰裕人民币理财计划

销售币种

人民币

产品风险评级

本产品属于中低风险等级理财产品（厦门农商银行理财产品风险评级）。

收益类型

非保本浮动收益

产品运作模式

开放式非净值型

产品期限

不设固定管理期限，本理财计划无固定存续期。(虽无固定期限，但厦门农商银行保留终止权）

封闭期

本理财计划除管理人公告的开放期外，其余皆为封闭期。封闭期内不办理申购和赎回（退出）业务。

开放期

本理财计划不定期开放，每期开放期为3-5个工作日。开放期以管理人公告为准（管理人至少提前一天公告），管理人可根据市场状况提前结束开放期。开放期仅办理申购业务。理财份额在到期日自动退出。

理财期限

根据每期份额的封闭期起始日和封闭期结束日计算。

预期收益率

管理人根据本理财计划运作情况，结合市场水平测算预期收益率，每一个投资周期的预期收益率以管理人的公告或产品协议为准。

理财计划份额

理财计划份额以人民币计价，单位为1 份。

理财计划份额面值

本理财计划份额面值为人民币1 元。

发行规模

发行规模下限 1000 万元，发行规模上限 200 亿元，售完即止。

销售费

每期理财份额销售费率根据市场情况于发行前确定，以管理人公告为准。

托管费

托管费率按理财本金的0.02%/年计算；按日计提，按月（或按季）支付。计算公式：当日计提的托管费=前一日托管理财计划本金*0.02% /365

管理费

0，本理财计划不收取管理费。

赎回费

0，本理财计划不收取赎回（退出）费。

产品托管人

中国光大银行股份有限公司厦门分行

报告期理财产品份额

本报告期末理财产品份额76.06亿份，期初理财产品份额92.15亿份，减少16.09亿份。

3. 产品整体运作情况

（1）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（2）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。（3）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。

4. 投资组合详细情况

资产分类

占投资组合的比例占比（%）

期末

货币市场工具

0.11%

债券

70.58%

资产管理产品

29.31%

总计

100.00%

5. 产品投资前十名债券明细

债券代码

债券名称

占投资组合的比例（%）

118587

16道桥01

3.43%

101752044

17华发集团MTN001

2.23%

1421003

14江南农商二级

1.90%

118677

16榕建01

1.36%

125613

15桂金02

1.16%

135307

16川瑞债

1.15%

135029

16兴长01

1.14%

118569

16内江01

1.14%

135413

16内投债

1.14%

125791

15绵投控

1.13%

6. 市场展望及投资策略

2018年4季度，资金利率总体保持宽松，12月份由于跨年因素，资金利率上行明显，跨年后资金利率迅速回落。4季度信用债收益率继续下行，相对估值角度来看，信用债相对于资金利率并无太大价值，未来信用债收益率的下行有赖于货币政策利率的下行。利率债方面，一级发行的地方政府债由于相对于国债40bp下限的保护，具有较大的配置及交易价值，拟择机进行投资。