厦门农商银行丰盈专属人民币理财计划产品
2017年第四季度季报
| 1. 重要提示
|
||||
| 无。
|
||||
| 2. 理财产品概况
|
||||
| 产品名称
|
厦门农商银行丰盈专属人民币理财计划
|
|||
| 销售币种
|
人民币
|
|||
| 产品风险评级
|
本产品属于中等风险等级理财产品。（厦门农商银行理财产品风险评级）。
|
|||
| 收益类型
|
非保本浮动收益
|
|||
| 产品运作模式
|
开放式非净值型
|
|||
| 产品期限
|
不设固定管理期限，本理财计划无固定存续期。(虽无固定期限，但厦门农商银行保留终止权）
|
|||
| 封闭期
|
本理财计划除管理人公告的开放期外，其余皆为封闭期。封闭期内不办理申购和赎回（退出）业务。
|
|||
| 开放期
|
本理财计划不定期开放，每期开放期为1-5个工作日。开放期以管理人公告为准（管理人至少提前一天公告），管理人可根据市场状况提前结束开放期。开放期仅办理申购业务。理财份额在到期日自动退出。
|
|||
| 理财期限
|
根据每期份额的封闭期起始日和封闭期结束日计算。
|
|||
| 预期收益率
|
管理人根据本理财计划运作情况，结合市场水平测算预期收益率，每一个投资周期的预期收益率以管理人的公告或产品协议为准。
|
|||
| 理财计划份额
|
理财计划份额以人民币计价，单位为1 份。
|
|||
| 理财计划份额面值
|
本理财计划份额面值为人民币1 元。
|
|||
| 发行规模
|
发行规模下限 1000 万元，发行规模上限 200 亿元，售完即止。
|
|||
| 销售费
|
每期理财份额销售费率根据市场情况于发行前确定，以管理人公告为准。
|
|||
| 托管费
|
托管费率按0.01%/年计算；按日计提，按季支付。
|
|||
| 管理费
|
0，本理财计划不收取管理费。
|
|||
| 赎回费
|
0，本理财计划不收取赎回（退出）费。
|
|||
| 产品托管人
|
宁波银行股份有限公司
|
|||
| 报告期理财产品份额
|
本报告期末理财产品份额9,447,129,000.00份，期初理财产品份额13,063,440,000.00 份，减少3,616,311,000.00份。
|
|||
| 3. 产品整体运作情况
|
||||
| （1）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（2）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。（3）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。
|
||||
| 4. 投资组合详细情况
|
||||
| 资产分类
|
占投资组合的比例占比（%）
|
|||
| 货币市场工具
|
2.24%
|
|||
| 标准化资产
|
17.90%
|
|||
| 资产管理产品等
|
79.86%
|
|||
| 100.00%
|
||||
| 5. 产品投资前五名债券明细
|
||||
| 债券代码
|
债券名称
|
占投资组合的比例（%）
|
||
| 150405
|
15农发05
|
2.06%
|
||
| 1521003
|
15南昌农商二级
|
1.03%
|
||
| 140229
|
14国开29
|
0.99%
|
||
| 160210
|
16国开10
|
0.97%
|
||
| 114007
|
16鲁班债
|
0.96%
|
||