厦门农村商业银行股份有限公司重大关联交易报告
根据《银行保险机构关联交易管理办法》要求，现将我行重大关联交易情况报告如下：
一、关联交易概述及交易标的情况
2023年8月30日经我行董事会审议通过，同意新增厦门建发集团有限公司及其关联企业福费廷、票据直贴业务，福费廷申请人、票据贴现人包含但不限于厦门建发股份有限公司、厦门建发原材料贸易有限公司、厦门建发物产有限公司、天津建源供应链管理有限公司、厦门建发纸业有限公司、建发物流集团有限公司、香港纸源有限公司、建发（美国）有限公司、香港天源贸易有限公司、昌富利（香港）贸易有限公司等建发集团关联企业，开证行、承兑行为符合我行同业准入的银行，总金额不超过等值人民币20,000万元，额度期限1年。因厦门建发集团有限公司为我行主要股东厦门建发会展控股有限公司的关联方，且本笔交易发生后，我行与该关联方的授信额度占我行2023年6月末资本净额5%以上，属于重大关联交易。
二、交易对手情况
关联法人名称：厦门建发集团有限公司
经济性质/类型：有限责任公司（国有独资）
法定代表人：黄文洲
注册地：福建省厦门市
注册资本：人民币900,000万元
经营范围：根据国有资产监督管理部门的授权，运营、管理授权范围内的国有资本；对第一产业、第二产业、第三产业的投资（法律、法规另有规定除外）；房地产开发经营；其他未列明信息技术服务业（不含需经许可审批的项目）；黄金现货销售；白银现货销售；其他未列明批发业（不含需经许可审批的经营项目）；其他未列明零售业（不含需经许可审批的项目）。
与我行关联关系：厦门建发集团有限公司为我行主要股东厦门建发会展控股有限公司的关联方。
三、定价政策
我行与厦门建发集团有限公司的关联交易定价遵守相关法律法规和监管规定，遵守商业原则，按我行业务审批与定价制度履行相应审批手续，以不优于我行对非关联方同类交易的条件进行。
四、关联交易金额及相应比例
截止报告日，厦门建发集团有限公司集团（关联）客户统一授信额度及担保额度合计人民币74,700万元整（剔除保证金质押担保额度10,000万元后），占本行2022年年末账面资本净额的5.82%，占按监管要求还原后的2022年年末资本净额的6.92%，符合集团客户集中度的监管规定。
五、董事会决议、关联交易控制委员会的意见或决议情况
本次关联交易于2023年8月23日通过董事会关联交易控制委员会审议；于2023年8月30日经董事会审议通过，11位董事表决同意，1位董事关联回避。
六、独立董事发表意见情况
本次交易在提交董事会审议前已取得了独立董事的书面同意。本次交易属于我行日常经营业务，对我行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响，交易遵循市场化原则，不存在损害我行及我行股东，特别是中小股东利益的情形。
特此报告。
厦门农村商业银行股份有限公司
2023年9月2日
流程附件：
