您当前位置: 首页 > 投金业务 > 理财业务 > 理财信息披露

厦门农商银行“丰裕”人民币理财计划产品2019年第三季度季报

发布时间:2019-11-15

厦门农商银行“丰裕”人民币理财计划产品

2019年第三季度季报

1. 重要提示

无。

2. 理财产品概况

产品名称

厦门农商银行丰裕人民币理财计划

销售币种

人民币

产品风险评级

本产品属于中低风险等级理财产品(厦门农商银行理财产品风险评级)。

收益类型

非保本浮动收益

产品运作模式

开放式非净值型

产品期限

不设固定管理期限,本理财计划无固定存续期。(虽无固定期限,但厦门农商银行保留终止权)

封闭期

本理财计划除管理人公告的开放期外,其余皆为封闭期。封闭期内不办理申购和赎回(退出)业务。

开放期

本理财计划不定期开放,每期开放期为3-5个工作日。开放期以管理人公告为准(管理人至少提前一天公告),管理人可根据市场状况提前结束开放期。开放期仅办理申购业务。理财份额在到期日自动退出。

理财期限

根据每期份额的封闭期起始日和封闭期结束日计算。

预期收益率

管理人根据本理财计划运作情况,结合市场水平测算预期收益率,每一个投资周期的预期收益率以管理人的公告或产品协议为准。

理财计划份额

理财计划份额以人民币计价,单位为1 份。

理财计划份额面值

本理财计划份额面值为人民币1 元。

发行规模

发行规模下限 1000 万元,发行规模上限 200 亿元,售完即止。

销售费

每期理财份额销售费率根据市场情况于发行前确定,以管理人公告为准。

托管费

托管费率按理财本金的0.02%/年计算;按日计提,按月(或按季)支付。计算公式:当日计提的托管费=前一日托管理财计划本金*0.02% /365

管理费

0,本理财计划不收取管理费。

赎回费

0,本理财计划不收取赎回(退出)费。

产品托管人

中国光大银行股份有限公司厦门分行

报告期理财产品份额

本报告期末理财产品份额64.70亿份,较期初较少21.67亿份。

3. 产品整体运作情况

(1)自本产品成立起至本报告日,产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理,忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

(2)截至本报告日,所有投资资产正常运营,未发现有异常情况或者不利情况。(3)本产品自成立至本报告日,没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。

4. 投资组合详细情况

资产分类

占投资组合的比例占比(%)

期末

货币市场工具

0.47%

债券

76.28%

资产管理产品

23.25%

总计

100.00%

5. 产品投资前十名债券明细

债券代码

债券名称

占投资组合的比例(%)

101752044

17华发集团MTN001

2.95%

180412

18农发12

2.86%

118476

16东泰债

2.26%

031900090

19诸暨国资PPN001

1.90%

118587

16道桥01

1.75%

143015

17锡公01

1.74%

118677

16榕建01

1.71%

1880052

18舟城投债01

1.52%

135416

16星城01

1.48%

101758065

17漳州交运MTN001

1.47%

6. 市场展望及投资策略

基本面方面,国内对房地产融资严控,基建投资也难以大幅上量,预计下半年经济难以大幅回暖,但通货膨胀的扰动加剧了国内市场的担忧,也制约了央行的货币政策空间,未来资产价格的走向取决于需求和供给哪一方面收缩更快。中美贸易谈判仍存在较大不确定性,需要重点关注。站在4季度初的时点,从盈利赔率的角度看,权益优于债券,信用债优于利率债。债券投资拟采取“边打边退”的策略,打则选取高流动性品种进行波段交易,退则择机逐步缩短组合久期,降低利率债持仓。

(完)