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厦门农商银行“丰裕纯债”人民币理财计划产品2019年第一季度季报

发布时间:2019-04-25

厦门农商银行“丰裕纯债”人民币理财计划产品

2019年第一季度季报

1. 重要提示

无。

2. 理财产品概况

产品名称

厦门农商银行“丰裕纯债”人民币理财计划

销售币种

人民币

产品风险评级

本产品属于中低风险等级理财产品(厦门农商银行理财产品风险评级)。

收益类型

非保本浮动收益

产品运作模式

开放式非净值型

产品期限

不设固定管理期限,本理财计划无固定存续期。(虽无固定期限,但厦门农商银行保留终止权)

封闭期

本理财计划除管理人公告的开放期外,其余皆为封闭期。封闭期内不办理申购和赎回(退出)业务。

开放期

本理财计划不定期开放,每期开放期为3-5个工作日。开放期以管理人公告为准(管理人至少提前一天公告),管理人可根据市场状况提前结束开放期。开放期仅办理申购业务。理财份额在到期日自动退出。

理财期限

根据每期份额的封闭期起始日和封闭期结束日计算。

预期收益率

管理人根据本理财计划运作情况,结合市场水平测算预期收益率,每一个投资周期的预期收益率以管理人的公告或产品协议为准。

理财计划份额

理财计划份额以人民币计价,单位为1 份。

理财计划份额面值

本理财计划份额面值为人民币1 元。

发行规模

发行规模下限1000 万元,发行规模上限200亿元,售完即止。

托管费

托管费率按理财本金的0.02%/年计算;按日计提,按月(或按季)支付。计算公式:当日计提的托管费=前一日托管理财计划本金*0.02% /365

赎回费

0,本理财计划不收取赎回(退出)费。

产品托管人

中国光大银行股份有限厦门分行

报告期理财产品份额

本报告期末理财产品份额39.73亿份,期初理财产品份额42.10亿份,减少2.37亿份。

3. 产品整体运作情况

(1)自本产品成立起至本报告日,产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理,忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

(2)截至本报告日,所有投资资产正常运营,未发现有异常情况或者不利情况。(3)本产品自成立至本报告日,没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。

4. 投资组合详细情况

资产分类

占投资组合的比例占比(%)

期末

货币市场工具

0.15%

债券

76.82%

资产管理产品

23.03%

总计

100.00%

5. 产品投资前十名债券明细

债券代码

债券名称

占投资组合的比例

136789

16东航01

4.19%

136837

16穗发01

4.19%

157537

18河北42

3.81%

135582

16悦来债

2.79%

135606

16鲁水01

2.13%

101762077

17嘉兴现代MTN001

2.11%

136827

16国网02

2.09%

160210

16国开10

1.90%

147765

18陕西16

1.74%

135377

16苏科01

1.72%

6. 市场展望及投资策略

基本面方面,美国朱格拉周期确认向下,中国3月份pmi数据大超预期,经济短期企稳。对债市来说,短期内基本面触底无法证伪,不利债市,央行辟谣降准预期,也预示着资金面暂时没有放松的必要,再加上中美贸易谈判大概率达成协议,有利于提振风险情绪。因此就4月份来看,债市面临着较大幅度的回调。

但基于全球基本面处于四周期叠加向下期,全球央行的宽松的背景下有利于海外资金流入新兴市场国家,利好中国股债,隐性债务严格管控的背景下,中国的一季度的基建发力也难以持续,货币政策后续的宽松可期。二季度策略为利率债谨慎操作,短久期高收益信用债可持续配置,市场深入调整后可建仓长久期信用债。

(完)